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淳厚稳丰债券型证券投资基金招募说明书
日期:2022-05-23

  本基金经中国证券监督管理委员会2021年11月4日证监许可【2021】3509号文注册募集。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

  册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实

  投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同、

  基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资

  者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立

  决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资

  本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风

  险,包括:投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金特有的风险、启用

  本基金为债券型基金,风险水平和预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金、股票

  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券

  (包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政

  府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券

  回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证

  基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;每个交

  易日日终扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有现金或到期日在一年以内的

  政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制,基金管理人在

  本基金发售面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于发售

  基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

  恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不

  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在基金运作

  过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。法律法规或监管机构另有

  为对冲信用风险,本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面临流动性风

  险、偿付风险以及价格波动风险等。具体请参见本基金招募说明书关于“风险揭示”的相关

  第一部分绪言...........................................................1

  第二部分释义...........................................................2

  第三部分基金管理人.....................................................7

  第四部分基金托管人....................................................15

  第五部分相关服务机构..................................................19

  第六部分基金的募集....................................................21

  第七部分基金合同的生效................................................26

  第八部分基金份额的申购、赎回与转换....................................27

  第九部分基金的投资....................................................38

  第十部分基金的财产....................................................44

  第十一部分基金资产估值................................................45

  第十二部分基金的费用与税收............................................50

  第十三部分基金的收益与分配............................................52

  第十四部分基金的会计与审计............................................54

  第十五部分基金的信息披露..............................................55

  第十六部分侧袋机制....................................................62

  第十七部分基金的风险揭示..............................................65

  第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................69

  第十九部分基金合同的内容摘要..........................................71

  第二十部分基金托管协议的内容摘要......................................92

  第二十一部分对基金份额持有人的服务...................................107

  第二十二部分其他应披露事项...........................................108

  第二十三部分招募说明书存放及查阅方式.................................108

  第二十四部分备查文件.................................................108

  《淳厚稳丰债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”或“招募说

  明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券

  投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作

  管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下

  简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下

  简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有关法律法规以及《淳厚稳丰债券型证券投资基

  本招募说明书阐述了淳厚稳丰债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与

  投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

  本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由淳厚基金管理有限公

  司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

  当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份

  额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

  受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解

  4、基金合同:指《淳厚稳丰债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《淳厚稳丰债券型证券投资

  6、招募说明书或本招募说明书:指《淳厚稳丰债券型证券投资基金招募说明书》及其

  7、基金产品资料概要:指《淳厚稳丰债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更

  8、基金份额发售公告:指《淳厚稳丰债券型证券投资基金基金份额发售公告》

  9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

  10、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  11、《销售办法》:指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其

  12、《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

  13、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

  14、《流动性风险管理规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

  16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

  17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

  19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

  存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  20、合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证

  21、人民币合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的

  22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

  境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

  24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

  25、销售机构:指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取

  得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构

  26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

  账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

  27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为淳厚基金管理有限公司或接

  28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

  29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

  申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

  30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

  31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

  32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3

  35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  39、《业务规则》:指《淳厚基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理

  人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

  40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

  41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

  42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件

  43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,

  44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

  45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、申购

  金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

  46、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

  47、基金份额分类:本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同,将基金

  份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时,收取认购/申购费用,并不再从本类别基金资

  产中计提销售服务费的,称为A类基金份额;不收取认购/申购费用,但从本类别基金资产

  中计提销售服务费的,称为C类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码,并分别公

  48、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

  换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

  50、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

  银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  51、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基金应收

  54、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

  55、信用衍生品:指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则,专门用于管理信用风

  58、信用衍生品名义本金:指一笔为信用衍生产品交易提供信用风险保护的金额,各项

  59、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

  予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

  议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

  60、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

  式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量

  基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

  61、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息

  披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

  62、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处

  置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属于流动性风险管理工

  63、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值

  存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

  64、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

  经营范围:公募基金管理(公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理

  贾红波先生:董事长,硕士。曾先后在中国银行营业部、人力资源部、总行办公室工作,

  曾担任中国证监会办公厅秘书处处长,中国证券投资基金业协会秘书长、党委委员,同时兼

  任中国天使投资联席会荣誉秘书长,中国光大银行资产管理部副总经理(总经理级),北京

  龙萨资本投资管理中心(有限合伙)总经理,前海开源基金管理有限公司联席总经理,前海

  开源基金管理有限公司董事、总经理,汇安基金管理有限责任公司首席执行官等职务。现任

  邢媛女士:董事,硕士。曾任华泰柏瑞基金管理有限公司渠道部大区经理、华东区副总

  监、渠道总部副总监、营销总部副总监,财通基金管理有限公司渠道理财部总监、渠道理财

  部总监兼机构理财部总监,上海同安投资副总经理、执行总经理。现任淳厚基金管理有限公

  董卫军先生:董事,硕士。曾任大成基金管理有限公司信息技术部总监、基金运营部总

  监,国海富兰克林基金管理有限公司运营总监、首席运营官、总经理助理。现任淳厚基金管

  聂日明先生:董事,博士。现任上海金融与法律研究院研究员,研究领域为宏观经济与

  蒋琼先生:独立董事,硕士。曾任长沙金鹏实业银行信贷计划经理,光大证券长沙营业

  部总经理,光大证券南方总部副总经理,富城证券有限责任公司经纪业务部总经理,财富证

  周非女士:独立董事,硕士。曾在湖南省司法厅湖南省云天律师事务所、深圳市福田区

  司法局深圳市五洲经济律师事务所、广东君逸律师事务所、北京市德恒(深圳)律师事务所

  张海先生:独立董事,博士。现任证通股份有限公司副总裁。曾任人民银行上海分行科

  陈思达先生:职工监事,硕士。曾任淳大集团董事长助理,上海同安投资管理有限公司

  基金产品部兼基金运营部部门总监,天职国际会计师事务所上海分所审计员。现任淳厚基金

  谢芳女士:督察长,硕士。曾任中国证监会上海证管办稽查处干部,上海证管办上市公

  司处主任科员,上海证管办党委(纪检)办公室副主任,上海证监局党委(纪检)办公室副

  主任,上海证监局上市公司监管二处副处长(主持工作),上海证监局上市公司监管二处处

  刘远新先生:首席信息官,硕士。曾任招商基金管理有限公司信息技术部研发经理,国

  海富兰克林基金信息技术部项目经理,兴业基金管理有限公司信息技术部研发总监、处长。

  祁洁萍女士:硕士,曾任永赢基金管理有限公司固定收益部固定收益总监,光大证券股

  份有限公司证券投资总部投资顾问、执行董事,平安证券有限责任公司研究所债券研究员。

  现任淳厚基金管理有限公司固定收益投资部总监,同时担任淳厚信泽灵活配置混合型证券投

  资基金(2019-8-21至2020-12-23期间)、淳厚稳惠债券型证券投资基金(2019-11-20至

  2020-12-23期间)、淳厚中短债债券型证券投资基金(2020-3-26至今)、淳厚稳鑫债券型

  证券投资基金(2020-6-30至今)、淳厚安裕87个月定期开放债券型证券投基金(2020-7-31

  至今)、淳厚安心87个月定期开放债券型证券投基金(2020-11-26至今)、淳厚稳嘉债券

  型证券投资基金(2020-12-8至今)、淳厚益加增强债券型证券投资基金(2020-12-30至

  今)、淳厚稳悦债券型证券投资基金(2021-6-3至今)及淳厚稳宁6个月定期开放债券型

  基金投资决策委员会常设委员有:总经理邢媛、副总经理董卫军、权益投资部总监薛莉

  丽、固定收益投资部总监祁洁萍、权益投资部副总监陈文。基金投资决策委员会主任由总经

  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

  1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

  3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

  4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

  5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

  基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证

  6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

  8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

  金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎

  11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

  12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同

  及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

  13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

  15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托

  16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不低于

  17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能

  够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本

  18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

  19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托

  20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担

  21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基金

  合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

  22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为

  23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

  24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管

  理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日

  1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

  2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健全内部控制

  3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

  与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

  易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利

  益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

  先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会

  审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

  法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再

  4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

  (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

  (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投

  (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,

  (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

  (3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、

  (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

  (5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济

  公司董事会重视建立完善的公司治理结构和内部控制体系。董事会下设风险控制委员会,

  负责对公司经营管理和基金业务运作的合法性、合规性进行检查和评估;对公司监察稽核制

  度的有效性进行评价;监督公司的财务状况,审计公司的财务报表,评估公司的财务表现,

  保证公司的财务运作符合中国法律的要求和通行的会计标准;对公司风险管理制度进行评

  价,草拟公司风险管理战略,对公司风险管理制度的实施进行检查,评估公司风险管理状况。

  公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司

  董事会制定的经营方针及发展战略,经理层下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金

  投资和风险控制等发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

  公司设立督察长,对董事会负责,对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规

  公司建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分析,及时防

  2)公司经理层下设的风险管理委员会负责对公司各项业务所涉及的各类重大风险,对

  重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估,制定重大风险的解决方案;

  控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产

  控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。

  在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部门和相

  关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位

  负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和监察

  稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的第三道防

  公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报

  渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职

  责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,建立了清

  内部监控由公司风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和监察稽核部等部门在各自

  的职权范围内开展。督察长和监察稽核部门履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制

  度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金

  (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

  (2)上述关于内部控制的披露线)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

  批准设立机关和批准设立文号:中国银行业监督管理委员会;银监复〔2004〕91号

  基金托管资格批文及文号:《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的

  经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承

  兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;

  从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付

  款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本

  陆建强(董事任职资格尚待银保监会批准),本公司党委书记。哲学硕士,高级经济师。

  陆先生曾任浙江省企业档案管理中心副主任,浙江省工商局办公室副主任,浙江省工商局工

  商信息管理办公室主任,浙江省工商局办公室主任,浙江省工商行政管理局党委委员、办公

  室主任,浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员,浙江省政府办公厅副主任、党组成员,

  张荣森(代行法定代表人职责),本公司党委副书记、执行董事、行长。研究生学历、

  经济学博士学位、高级经济师。张先生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银行北京分

  行党委委员、行长助理,江苏银行北京分行筹建负责人、党委书记、行长,江苏银行党委委

  员、副行长、执行董事,浙商银行党委委员、副行长兼北京分行党委书记、行长。

  浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一,于2004年8月18日正式开业,总部设

  在浙江杭州。2016年3月30日,在香港联交所上市,股票代码“;2019年11

  月26日,在上海证券交易所上市,股票代码“601916”,系全国第13家“A+H”上市银行。

  开业以来,浙商银行立足浙江,面向全国,稳健发展,已成为一家基础扎实、效益优良、

  风控完善的优质商业银行。浙商银行以“打造成一流的商业银行”为发展愿景,紧紧围绕“两

  最”总目标,深化实施平台化服务战略,以“上规模、调结构、控风险、创效益”十二字经

  营方针为指引,发扬“四干”精神,不断把五大业务板块齐头并进、协同发展的新格局推向

  截至2021年末,浙商银行在全国21个省(自治区、直辖市)及香港特别行政区设立了

  288家分支机构,实现了对长三角、环渤海、珠三角及海西地区和部分中西部地区的有效覆

  2021年,浙商银行营业收入544.71亿元,比上年增长14.19%;归属于本行股东的净

  利润126.48亿元,比上年增长2.75%。截至报告期末,总资产2.29万亿元,比上年末增长

  11.64%,其中发放贷款和垫款总额1.35万亿元,增长12.49%;总负债2.12万亿元,比上

  年末增长10.66%,其中吸收存款余额1.42万亿元,增长5.99%;不良贷款率1.53%、拨备

  覆盖率174.61%;资本充足率12.89%、一级资本充足率10.80%、核心一级资本充足率8.13%,

  浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门,根据业务条线下设业务管理中心、营

  销中心、运营中心(外包业务中心)、监督中心,保证了托管业务前、中、后台的完整与独

  立。截至2021年末,资产托管部本行从业人员共37人(其中持硕士及以上学位人员30人),

  平均从业年限超过7年;估值清算合作机构派驻人员17人。在广州、北京、上海、深圳、

  杭州等重点区域和核心城市分行设有资产托管业务一级部门,并配有专职托管营销和营运团

  浙商银行资产托管部遵照法律法规要求,根据业务的发展模式、运营方式以及内部控制、

  风险防范等各方面发展的需要,制定了一系列完善的内部管理制度,包括业务管理、操作规

  程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、

  保密与档案管理、重大可疑情况报告及应急处理等制度,系统性地覆盖了托管业务开展的方

  中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金托管业务:

  《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》(证监许可〔2013〕1519

  2021年,浙商银行资产托管业务持续加大基金、券商、保险、期货、信托、城农商行等

  持牌金融机构托管业务的营销力度,坚持效益、质量、规模综合协调发展。持续紧跟市场形

  势和创新热点,积极布局各类重点托管产品,持续优化本行托管业务结构。将公募基金托管

  业务作为重中之重,不断提升公募基金业务在本行托管业务的贡献度。同时,本行致力于服

  务实体经济,继续充分发挥托管业务连接资产端和负债端的平台作用,整合各类资源,履行

  资产托管人职责,为各类持牌金融机构提供特色明显、运作高效、风险可控的优质托管服务。

  截至2021年末,本公司托管资产规模余额1.72万亿元。2021年内,本公司与70多家公募

  基金管理人开展了公募基金产品的托管合作,托管公募基金规模突破2,000亿元,2021年

  严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和行内有关管

  理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,

  浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部,是全行资产托管业务的管理和运营部门,

  专门设置了监督稽核团队,配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管

  资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、控制制度、

  岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作、顺利进行;业务人员具备从业资

  格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保

  管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,

  实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人

  基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作

  办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资

  限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、

  申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金管理人进行业务监督、核查。

  基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法

  规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时

  核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行

  复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,

  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基金管

  基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金

  合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

  基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有

  关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

  基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定,

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

  法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2021年11月4日证监许可【2021】

  本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。

  在投资人认购/申购基金时,收取认购/申购费用,并不再从本类别基金资产中计提销售

  服务费的,称为A类基金份额;不收取认购/申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服

  本基金A类和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同,本基金A类

  基金管理人可调整认/申购各类基金份额的最低金额限制及规则。在不违反法律法规、

  基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,经与基金托管人协

  商一致,基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进

  行调整,无需召开持有人大会,但基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》

  通过基金管理人的直销机构和其他各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的

  具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告或在基

  销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到认购

  申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资

  人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

  本基金自2022年4月29日至2022年7月28日进行发售。如果在此期间届满时未达

  到本招募说明书第七部分第一条规定的基金备案条件,基金可在募集期限内继续销售。基金

  管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

  投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

  详见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况调整销售机构,并在基金管理人网站

  本基金向个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、澳门三合彩开奖结果人民币合格境外机构投资者

  等同时发售,具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同,在基金份额

  (3)投资者在募集期内可多次认购基金份额,认购费用按每笔认购申请单独计算,但

  (4)投资者通过本基金指定的销售机构的基金销售网点认购,单个基金账户单笔最低

  认购金额(含认购费)为1元人民币,实际操作中,对最低认购限额及交易级差以各销售机

  构的基金销售网点具体规定为准。通过本基金管理人电子直销平台认购,单个基金账户单笔

  最低认购金额(含认购费)为1元人民币,具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。

  本基金基金管理人电子直销平台单笔认购最低金额及交易级差可由基金管理人酌情调整,并

  投资者通过本基金管理人直销机构认购,单个基金账户的首次最低认购金额为10万元人

  民币(含认购费),追加认购单笔最低金额为1万元人民币(含认购费)。本基金直销机构单

  (5)基金募集期间,单个投资者的累计认购规模占所有投资者累计认购总规模的比例

  如本基金单个投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%,基金管

  理人可以采取比例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某

  些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的,基金管理人有权拒绝该等全

  部或者部分认购申请。投资者认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

  (6)本基金可设置募集规模上限,具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额发售

  本基金基金份额分为A类和C类基金份额。投资人认购A类基金份额在认购时支付认

  购费用,认购C类基金份额不需支付认购费用,而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

  本基金A类基金份额认购费由认购A类基金份额的投资人承担,不列入基金财产。认购

  费用主要用于本基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间发生的各项费用。

  本基金的认购价格为每份基金份额1.00元,即基金份额发售面值为1.00元。

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利

  认购份额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此误差产生

  例:某投资者投资10,000元认购本基金的A类基金份额,如果认购期内认购资金获得的

  即投资者投资10,000元认购本基金的A类基金份额,加上认购资金在认购期内获得的利

  认购份额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此误差产生的

  例:某投资者投资10,000元认购本基金的C类基金份额,如果认购期内认购资金获得的

  即投资者投资10,000元认购本基金的C类基金份额,加上认购资金在认购期内获得的

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利

  基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中

  本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集

  金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金募集期届满或基金

  管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构

  基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监

  会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国

  证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间

  2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利

  3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

  《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

  资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续50个工作日

  出现前述情形的,《基金合同》将终止并进行基金财产清算,且无需召开基金份额持有人大

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五部分内

  容或其他相关公告。基金管理人可根据情况调整销售机构,并在基金管理人网站公示。若基

  金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式

  进行申购与赎回,具体参见各销售机构的相关公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

  券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,

  基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购,具体业务办理时间在相

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办理时间在相

  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

  换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

  受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

  5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资者的合

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

  投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项,申购成立;登

  记机构确认基金份额时,申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立,申购款

  项将退回投资人账户,基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何

  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。基金份额

  持有人赎回生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎

  回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日

  提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售机构柜台或以销售机构规定

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接

  收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认

  情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失由投资人

  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行

  调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

  1、申购时,投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为1元人民币(含申

  购费);通过本基金管理人电子直销平台申购,每个基金账户单笔申购最低金额为1元人民

  币(含申购费);通过本基金管理人直销机构申购,首次最低申购金额为10万元人民币(含

  申购费),单笔申购/追加最低金额为1万元人民币(含申购费),本基金直销机构单笔申购

  最低金额可由基金管理人酌情调整。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。

  2、每次赎回基金份额不得低于1份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留

  的基金份额余额不足1份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体

  如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合

  3、单个投资者累计持有的基金份额占总基金份额的比例不得达到或者超过50%,也不

  得存在变相规避50%集中度的情形(运作过程中,因基金份额赎回等情形导致被动超标的除

  4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

  应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

  金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

  控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额等数量

  限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

  本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用;投资者可以多次申购本基金,申购

  费率按每笔申购申请单独计算。本基金C类基金份额不收取申购费。具体费用安排如下表

  本基金A类基金份额申购费用由申购A类基金份额的投资人承担,主要用于本基金的市

  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收

  取。对于持有A类、C类基金份额持有期少于7天的,收取的赎回费全额计入基金财产。赎

  3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

  4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

  基金持续营销计划,定期和不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动期间,基

  金管理人可以按相关监管部门要求履行必要手续后,对投资人适当调低基金销售费用。

  5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保

  基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

  1、申购份额的计算方式:本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用,投资者可以

  多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算;C类基金份额不收取申购费。

  各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产

  例:某投资者投资5万元申购本基金的A类基金份额,假设申购当日A类基金份额净值

  即:投资者投资5万元申购本基金的A类基金份额,假设申购当日A类基金份额净值为

  各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产

  例:某投资者投资5万元申购本基金的C类基金份额,假设申购当日C类基金份额净值

  即:投资者投资5万元申购本基金的C类基金份额,假设申购当日C类基金份额净值为

  A类基金份额和C类基金份额赎回费率均随投资者持有基金份额期限的增加而递减。

  赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回金

  额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生

  例:某投资者赎回本基金1万份A类基金份额,持有时间为5天,对应的赎回费率为

  1.50%,假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元,则其可得到的赎回金额为:

  即:投资者赎回本基金1万份A类基金份额,持有期限为5天,假设赎回当日A类基金

  份额净值是1.2500元,则其可得到的赎回金额为12,312.50元。

  赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回金

  额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生

  例:某投资者赎回本基金1万份C类基金份额,持有时间为2个月,假设赎回当日C类

  即:投资者赎回本基金1万份C类基金份额,持有期限为2个月,假设赎回当日C类基

  金份额净值是1.2500元,则其可得到的赎回金额为12,500.00元。

  由于基金费用的不同,本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算和公告基金份

  额净值,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

  基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后四位,小数点后第五位四舍五入。由

  T日的各类基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经履行

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

  3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

  5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

  6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、

  7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

  值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

  8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

  达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形。法律法规或中国证监会另有规定的除

  发生上述第1、2、3、5、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资

  人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人

  的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。发生上述第8项情形

  时,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金管理人有权

  拒绝该等全部或者部分申购申请。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业

  发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎

  3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

  5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂

  6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

  值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在

  当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,

  应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期

  支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎

  回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

  申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

  资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当

  日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办

  理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受

  理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

  选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,

  当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

  无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部

  赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回

  (3)若本基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额20%

  以上的赎回申请的情形下:对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额

  20%以上的部分,基金管理人可以延期办理赎回申请;对于该基金份额持有人当日赎回申请

  未超过20%的部分,可以根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式

  与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

  理,无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到

  全部赎回为止。但是,对于未能赎回部分,如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消

  (4)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有

  必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超

  当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

  定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在两日内在规定

  1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

  2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在规定媒介上刊登基金重

  3、如发生暂停的时间超过1日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信

  息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;

  也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

  管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人

  届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

  在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

  会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登

  记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

  交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下,接

  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

  份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

  指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

  人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件

  的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投

  资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购金额必须不低于基金管

  理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认

  基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分

  十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金

  本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节

  本基金在注重风险和流动性管理的前提下,力争获取超越业绩比较基准的投资收益。

  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券

  (包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政

  府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券

  回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证

  基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;每个交

  易日日终扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有现金或到期日在一年以内的

  政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其中,现金不包括结算备付金、存出保证

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制,基金管理人在

  本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握,基于对财政政策、货币政策

  的深入分析以及对宏观经济的持续跟踪,灵活运用久期策略、收益率曲线策略、类属配置策

  略、利率品种策略、信用债策略、资产支持证券投资策略、国债期货投资策略、信用衍生品

  投资策略等多种投资策略,构建债券资产组合,并根据对债券收益率曲线形态、息差变化的

  本基金将基于对宏观经济政策的分析,积极地预测未来利率变化趋势,并根据预测确定

  相应的久期目标,调整债券组合的久期配置,以达到提高债券组合收益、降低债券组合利率

  风险的目的。当预期市场利率水平将上升时,本基金将适当降低组合久期;而预期市场利率

  将下降时,则适当提高组合久期。在确定债券组合久期的过程中,本基金将在判断市场利率

  波动趋势的基础上,根据债券市场收益率曲线的当前形态,通过合理假设下的情景分析和压

  在组合的久期配置确定以后,本基金将通过对收益率曲线的研究,分析和预测收益率曲

  线可能发生的形状变化,采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略,在长期、中期和短期债

  本基金对不同类型债券的信用风险、税负水平、市场流动性、市场风险等因素进行分析,

  研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势,制

  本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在对国内、国外经济趋势进行分析和预

  测基础上,运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预测,

  深入分析利率品种的收益和风险,并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久期后,

  本基金对债券的期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,选择合适的期限结构的配置

  本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史水平等因素,

  判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势,

  本基金主动投资信用债的债项或主体评级须在AA+(含AA+)以上。其中,投资于信

  用评级在AAA级的信用债占信用债资产的50%-100%,投资于信用评级在AA+级的信用债

  占信用债资产的0%-50%。本基金对信用债券评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出

  本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿

  收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数

  国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。

  基金管理人将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券

  市场进行定性和定量分析。按照风险管理的原则,以套期保值为目的,构建量化分析体系,

  对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟

  踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现资产的长期稳定增值。

  为了更好地管理债券投资的信用风险,本基金根据风险管理的原则,以风险对冲为目的,

  适当参与信用衍生品的投资。本基金在详细评估债风险状况前提下,对比权衡个券风险收益

  与信用衍生品价格,构建信用风险对冲组合。持有期内,本基金会紧密跟踪信用利差与信用

  衍生品价格的动态变化,灵活调整对冲比例,追求经信用风险对冲后的投资回报最大化。

  (2)本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于

  基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、

  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

  (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%,

  完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制;

  (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

  (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

  (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

  (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

  (9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持

  有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起

  (10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

  的40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券回购到期后不得展

  (11)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

  购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

  (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%;

  因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

  (a)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净

  (b)本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债

  (c)本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国

  债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例不低于基金资产的

  (d)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过

  (15)本基金不得持有信用保护卖方属性的信用衍生品,持有的信用衍生品的名义本金

  不得超过本基金对应受保护债券面值的100%;本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用

  衍生品的名义本金合计不得超过基金资产净值的10%;因证券市场波动、证券发行人合并、

  基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人

  除上述第(2)、(9)、(11)、(12)、(15)项情形外,因证券、期货市场波动、证券发行

  人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例

  的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律

  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

  的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程

  法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

  与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

  易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益

  冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

  得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

  。